Waarom financiële planning?
Elke financiële keuze die je nu maakt, heeft gevolgen voor later. Je inkomen, je onderneming, je hypotheek, je beleggingen en je doelen hangen allemaal met elkaar samen. Als financieel planner help ik je om het grote geheel te zien en te vertalen naar concrete stappen waar je vandaag mee kunt beginnen.
Of je nu particulier, zzp’er of DGA met een BV-structuur bent: je krijgt een helder plan, afgestemd op jouw leven, zodat je met meer rust en vertrouwen keuzes kunt maken.
Compleet financieel plan – particulieren & IB-ondernemers
Investering: € 2.100 (excl. btw)
Wil je precies weten waar je financieel staat, welke keuzes je hebt en welke stappen nu echt het verschil maken voor later? Met het complete financiële plan krijg je een helder, persoonlijk plan dat je helpt om met vertrouwen keuzes te maken.
Wat je krijgt:
- Twee persoonlijke gesprekken met een financieel planner (op locatie naar keuze).
- Een volledig overzicht van je huidige situatie: inkomen, uitgaven, vermogen, hypotheek, pensioen en doelen.
- Heldere scenario’s: wat gebeurt er als je eerder wilt stoppen, minder wilt werken of gaat verhuizen?
- Een persoonlijk plan met scherpe prioriteiten en concrete actiepunten voor de komende 1–3 jaar.
- Inzicht in risico’s (bijvoorbeeld overlijden, arbeidsongeschiktheid) en wat je kunt doen om die af te dekken.
Voor wie is dit bedoeld?
- Particulieren en zzp’ers die hun financiële situatie overzichtelijk willen maken.
- Mensen die serieus willen kijken naar eerder stoppen met werken, vermogensopbouw of het beter afstemmen van hun doelen op hun geld.
Je eindigt niet met alleen een rapport, maar met duidelijke keuzes en een concreet stappenplan waar je direct mee verder kunt.
Compleet financieel plan – ondernemers met BV
Investering: € 2.700 (excl. btw)
Als ondernemer met een BV hangt alles met elkaar samen: je holding, werkmaatschappij en privé. Dit traject helpt je om één samenhangende strategie te maken voor je onderneming én je persoonlijke doelen.
Wat je krijgt:
- Twee persoonlijke gesprekken met een financieel planner, gericht op jouw situatie als DGA.
- Analyse van je huidige structuur: holding, werkmaatschappij, rekening-courant, salaris/dividend en privévermogen.
- Een compleet financieel plan waarin zakelijk en privé op elkaar zijn afgestemd.
- Een strategie voor het opbouwen van vermogen (in de BV en privé), pensioen, investeren en eventueel eerder stoppen met werken.
- Concrete actiepunten: welke stappen zet je wanneer, en met welke adviseurs (accountant, notaris, vermogensbeheerder) je eventueel moet schakelen.
Voor wie is dit bedoeld?
- Ondernemers met een BV (of holdingstructuur) die meer grip willen op de wisselwerking tussen zakelijk en privé.
- DGA’s die fiscaal slimmer willen sturen, rust willen in hun financiële planning en willen weten of zij op koers liggen voor hun doelen.
Je krijgt één integraal plan waarin je onderneming en privéleven samenkomen in een duidelijke strategie.
Jaarlijkse APK / Check-in
Investering: € 350 per jaar (excl. btw)
Je situatie verandert. Je inkomen groeit, je gaat misschien anders werken, je doet nieuwe investeringen of je doelen schuiven op. Met de jaarlijkse APK blijft je financiële plan actueel en houd je vinger aan de pols.
Wat je krijgt elk jaar:
- Een persoonlijke check-in met je financieel planner (online of fysiek).
- Een update van je financiële plan: inkomens, vermogen, doelen en belangrijke wijzigingen worden opnieuw in kaart gebracht.
- Bijwerken van je actiepunten: wat is al gedaan, wat vraagt aandacht, wat is nieuw?
- Hulp bij je jaarlijkse belastingaangifte als je in loondienst bent of werkt als zzp’er (inclusief controle en vragen bespreken).
Waarom deze APK?
- Je houdt overzicht en voorkomt dat keuzes uitblijven “omdat het er nog wel eens van komt”.
- Je plan beweegt mee met je leven, zodat je niet elke paar jaar weer helemaal opnieuw hoeft te beginnen.
- Je hebt een vast aanspreekpunt die jouw situatie kent en waar je jaarlijks bewust tijd voor inplant.
Eerst vrijblijvend kennismaken
Voordat je beslist of een compleet financieel plan bij je past, maken we altijd eerst vrijblijvend kennis. In een gesprek van ongeveer 30–45 minuten verkennen we je situatie, je vragen en je doelen, en leg ik uit welk traject voor jou het meest passend is en wat de investering is.
Je zit na dit gesprek nergens aan vast. Wil je ervaren of dit bij je past? Plan dan direct je kennismakingsgesprek in via de online agenda of neem contact op voor een voorstel op maat.
Met een goed financieel plan creëer je rust in je hoofd, ruimte in je leven en grip op je toekomst.
Bij Goossen Financieel Advies helpen wij ondernemers en particulieren overzicht en grip te krijgen op hun financiële situatie. Wij bieden onafhankelijk advies en integrale financiële planning, zodat onze klanten keuzes kunnen maken met rust, vertrouwen en inzicht.
Onze focus ligt op:
– Opstellen van volledig financieel overzicht
– Integrale financiële planning (inkomen, vermogen, uitgaven)
– Vermogensopbouw en scenario-analyse
– Pensioen- en toekomstplanning
– Advies bij investeringsbeslissingen en financiële keuzes
– Analyse van fiscale positie en optimalisatiemogelijkheden
– Financiële risicoanalyse en risicomanagement
– Ondersteuning bij complexe financiële vraagstukken en beslissingen
Wij geloven dat goede financiële planning niet draait om het leveren van producten, maar om het creëren van overzicht, inzicht en strategie. Zo helpen wij klanten hun financiële doelen te bereiken en voorbereid te zijn op de toekomst.
